FINRA对中金美国证券罚款30万美元

中金美国证券公司已同意支付 30 万美元罚款，作为与美国金融业监管局 (FINRA) 达成和解协议的一部分。

至少在 2019 年 2 月至 2020 年 2 月期间，中金美国未能制定和实施反洗钱 (AML) 合规计划，也未能建立、维护和执行监督系统（包括合理设计的书面监督程序 (WSP)）以检测和报告潜在的可疑活动，违反了 FINRA 规则 3310(a) 和 2010。

中金美国反洗钱合规计划没有根据公司客户和业务模式进行合理设计，未能达到《银行保密法》和财政部颁布的实施条例的要求，包括报告可疑活动的义务。该行为违反了 FINRA 规则 3310(a)、3110 和 2010。

至少在 2019 年 2 月至 2020 年 2 月期间，CICC US 默认将交易确认书和公司记录中的所有交易标记为“未经请求”，而未审查或考虑每笔交易的情况，尽管 CICC US 及其关联公司的活动可能构成了招揽。

因此，中金美国的监管系统和书面监管程序 (WSP) 的设计并不合理，无法达到《1934 年证券交易法》第 10b-10 和 17a-3 条以及 FINRA 第 4511 和 2232 条的规定，这些规定要求公司保存准确的账簿和记录。

该行为违反了 FINRA 规则 3110 和 2010。

此外，至少在 2019 年 2 月至 2020 年 2 月期间，中金美国向三名未注册的个人提供了权力和自由裁量权，以该公司银行账户的授权签字人身份承诺该公司的资本。

该行为违反了 FINRA 规则 1210 和 2010。

除了 30 万美元的罚款外，该公司还同意接受谴责。

鹰瞻，预见每一厘财富。

Hawk Insight

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