FCA 禁止 Martin Sarl 从事金融服务业

英国金融行为监管局（FCA）因马丁·萨尔（Martin Sarl）行为不诚实和正直而被禁止从事金融服务行业，并对其处以 5,021 英镑的罚款。

2017 年 11 月 7 日至 2019 年 10 月 24 日期间，Perry Prowse（保险顾问）有限公司的唯一董事萨尔先生未能将客户的保费转交给保险公司，这意味着一些客户在不知情的情况下没有投保。

FCA 的调查发现，Sarl 先生使用公司客户账户中的资金来偿还个人债务和公司债务。根据 FCA 的客户资金规则，这是不允许的，这些资金应该分开存放。

结果，他没有足够的钱将客户支付给他的保费转给保险公司，导致客户得不到保障，并且面临房屋和汽车保险索赔被拒绝的风险。

当客户询问保险问题时，萨尔先生隐瞒了真相，甚至谎称是“IT 故障”。至少有一次，一位客户的索赔被拒绝，因为他们没有投保。

2019 年 9 月 13 日，FCA 采取行动，改变 Perry Prowse 的许可，立即取消其所有受监管活动。2020 年 1 月 16 日，该公司进入清算程序。

鹰瞻，预见每一厘财富。

Hawk Insight

#英国FCA##交易商资讯#