FINRA 提醒各公司对 AGI 应用的监管义务

金融业监管局 (FINRA) 提醒其会员公司，当会员公司在业务过程中使用 Gen AI 或类似技术时，金融业监管局的规则（旨在保持技术中立）以及更广泛的证券法将继续适用，就像会员公司使用任何其他技术或工具一样。

美国金融业监管局希望其规则和指南在技术上保持中立，并随着技术和会员公司流程的发展而动态运作。这些规则适用于会员公司在业务过程中使用人工智能（包括 Gen AI 或类似技术）的情况，正如适用于会员公司使用任何其他技术或工具的情况一样。

例如，根据规则 3110（监管），会员公司必须有一个针对其业务合理设计的监管系统。如果一家公司使用 Gen AI 工具作为其监管系统的一部分，例如审查电子信件，那么其政策和程序应涉及技术管理，包括模型风险管理、数据隐私和完整性、AI 模型的可靠性和准确性。

此外，无论会员公司是直接开发自己专用的 Gen AI 工具，还是利用第三方的技术（包括通过现有第三方产品中的嵌入式功能），美国金融业监管局的规则都适用。

与任何技术或工具一样，会员公司应在部署 Gen AI 工具之前对其进行评估，并确保会员公司能够继续遵守适用于这些工具业务用途的现有美国金融业监管局规则。适用于 Gen AI 使用的规则将取决于会员公司如何部署该技术，美国金融业监管局将考虑就特定规则如何适用于特定用例发布进一步指导。

例如，美国金融业监管局（FINRA）已提供指导，说明无论会员公司的通信是由人工还是技术工具生成，第 2210 条规则（与公众的通信）的内容标准都适用，该指导讨论了规则对某些人工智能生成的通信的具体应用。根据会员公司可能使用 Gen AI 的方式，这种使用可能会牵涉到会员公司监管义务的几乎所有领域。

美国金融业监管局指出，这一领域正在迅速发展，会员公司正在继续考虑 Gen AI 的使用案例。在此过程中，美国金融业监管局随时准备与会员公司和其他相关方就潜在的监管和合规影响进行沟通。

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