交易商如何选择合适的KYC提供商？这三点你必须注意

对交易商来说，验证注册了账户的客户身份有助于确定这些客户是否有过违法记录，从而防止欺诈行为的发生，在诈骗者试图利用货币服务实施违法犯罪行为之前，将其扼制在摇篮之中。当然，这也更有利于交易商的业务开展以及提高公司的整体声誉。

然而，手动的身份验证过程耗时且低效，可能使客户的注册过程不那么方便，甚者可能降低你的客户转换率。要解决这个问题，你可以选择与专业的KYC提供商合作，享受快速、方便的KYC流程，尽快提高用户转换率。

如果你已经决定将你的KYC流程外包，那么你现在需要知道在选择KYC提供商时需要注意什么，以下三点可以帮助你更好地选择合适的合作伙伴。

选择拥有最先进身份识别技术的KYC提供商

数据泄露和网络攻击已经变得很普遍，数百万人的个人信息面临着被盗风险，而个人信息被盗同时又意味着金融公司的安全也会遭到威胁。下图总结了2015年至2020年美国报告的身份盗窃情况。

(来源：联邦贸易委员会)

根据上图可以看出，自新冠病毒蔓延以来，身份盗窃的情况明显加剧，各种相关的诈骗案件层出不穷。也因为如此，在这期间，可以远程、快速验证个人身份信息的生物识别安全技术也得到了普及和发展，这是新冠病毒带来的另一个主要变化。

据统计，有超过75%的美国人已经使用了生物识别技术，包括指纹扫描、面部识别、动态签名、手部动作等多种验证方式。根据专业统计门户网站statista的数据，生物识别技术的市场将在未来几年稳步增长，到2027年或将达到554.2亿美元。

由此可见，企业越来越意识到生物识别技术在安全、易用性方面的优势。因此，不言而喻，在选择KYC合作伙伴时，你应该首先考虑那些拥有最先进的识别技术，并且能提供你可能会需要的所有认证方法的公司。

KYC解决方案领先提供商Sumsub的联合创始人兼首席执行官Andrey Sever表示："值得注意的是，如果一个平台同时采用几种识别方法，可能会产生不必要的验证步骤，降低客户转换率。我想说的是，在大多数情况下，仅面部生物识别技术就足够了，这是证明客户在场的最流行也是最安全的方法。”

选择地区、语言覆盖面广的KYC提供商

你的客户可能来自世界各地，而全世界有成千上万的国家身份文件，这意味着你的KYC提供商需要能够以相应的语言和格式验证任何一个国家的客户身份或地方政府文件，以便真正实现全球化。同时，你也需要了解你所选择的KYC提供商是否能直接接触到当地的商业登记册及其他文件。

此外，语言上的差异在客户身份验证方面也会造成许多不便，使交易商在为外国客户提供服务变得困难。KYC提供商的翻译能力在KYC过程中也非常重要。

选择具有成本效益的KYC提供商

法规日益严格，使得交易商要履行其业务所需的成本在直线上升，在这样的环境下，许多KYC解决方案是非常昂贵的，很多企业由此陷入了两难境地。

我们建议你寻找一个具有成本效益的KYC解决方案，而不要选择你认为太贵的、成本远大于可能产生的收益的解决方案。

我们建议你寻找一个具有成本效益的KYC解决方案，而不要选择你认为太贵的、成本远大于可能产生的收益的解决方案。

除此之外，还有一个隐藏的但同样重要的成本就是合规人员的工作时间。在研究KYC提供商时，一定要弄清楚他们的工作人员处理一个申请通常需要多长时间，如果所需要的的时间很长，那么就算这个KYC解决方案很便宜，这笔钱也花得不值。

总之，一个第三方KYC提供商能够帮助交易商节省时间和人力资源，简化客户注册流程，同时降低可能面临的欺诈威胁。在选择提供商时，你可以参考我们上面提到的几个要素，确保你的合作伙伴帮助你实现业务增长，以及遵守现行或即将出台的相关法规。

作者：Youmans，文章来源：Fazzaco，版权归作者所有，如有侵权请联系本人删除。