BaFin命令Neobank N26加强反洗钱措施

德国联邦金融监管局（BaFin）对当地新银行业巨头N26展开了调查，并下令该平台加强洗钱和恐怖融资的控制和保障措施。

BaFin周三宣布，任命了一位“特别专员”，负责监督该命令的执行情况。尽管该命令强调，数字银行N26应遵守一般尽职调查要求，但并未具体说明N26有任何违规行为。

N26详细指出，诈骗者滥用该平台，迫使第三方开立账户，这些账户被用于欺诈目的。N26表示：自新冠肺炎大流行开始以来，与网上交易有关的犯罪活动在全球范围内大幅增长。”

此外，该公司透露，它正在与监管机构密切合作，以改进其系统并执行命令。 联邦金融监管局要求N26纠正在IT监控和客户尽职调查方面的缺陷。此外，数字银行必须确保拥有足够的人员、技术和组织资源，以履行其预防金融犯罪的强制性义务。

联邦金融监管局还补充说，这些命令必须在特定的时间框架内执行，不得向公众披露。

许多人认为，BaFin在此前加密货币公司Wirecard倒闭后加强了对金融科技市场的控制。此外，德意志银行（Deutsche Bank）上月也收到了类似的监管令。