FinCEN：加密交易所用户可能要进行数字钱包KYC

根据美国金融犯罪执法网（FinCEN）最近发布的一份拟议规则制定的提前通知，美国加密货币交易所的用户可能很快就会被要求持有符合KYC（了解你的客户）要求的数字钱包。

拟议的规则将要求中心化加密货币交易所的用户，如果希望将加密货币从其交易所账户发送到私人数字钱包，可能必须提供钱包所有者的个人信息。

根据FinCEN的提议，该规则只适用于用户想要在一天内发送超过1万美元的金额。不过，这一规则以后可能也适用于汇款金额较小的用户。

此外，该提案还要求交易所存储并提交价值超过1万美元的单笔交易记录，或单日累计交易金额超过1万美元的交易组记录。交易所也可能被要求保留超过3,000美元交易的详细记录，其中包括发送者和接收者的个人资料。

该提议如果获得通过，将增加个人和交易所为转移加密货币而需要承担的工作量。这可能会使加密货币世界与传统银行系统保持一致，这一因素可能会使机构投资者进入该领域带来更加舒适。

另一方面，要求更高层次的个人身份识别和记录保存可能会“削弱这项技术早期对隐私和自我主权的承诺。”

接收对该提案的公开评论的截止日期为2021年1月4日。但是，FinCEN写道：“尽管FinCEN正在联邦记录中发布该提案并邀请公众评论，但是，通知和评论规则制定要求不适用，因为该提议涉及美国的外交事务职能。