ASIC正是取消Financial Options监管牌照

澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）今天宣布取消 Financial Options Pty Ltd的澳大利亚金融服务（AFS）许可证。2019年9月份，该公司因未履行其义务而被ASIC暂停许可证六个月。

　　当时，ASIC表示，Financial Options并未提交其截至2018年6月底的年度账目和审计报告，没有适当的争议解决系统，没有保持组织能力或提供财务所需的资源。许可证涵盖的服务。

　　今天，ASIC在取消AFS许可时表示，“财务选择权”未遵守其财务要求，并且未做任何必要的事情来解决ASIC对组织能力，人力资源和合规性要求的担忧。

　　同时，ASIC宣布永久禁止William John Henry Houwing（被称为Jack Houwing）提供金融服务。Houwing先生是Financial Options的董事和授权代表。ASIC发现，在2006年8月31日至2019年5月15日期间，Houwing先生安排其客户向其相关实体借钱，其中包括：

　　Belbrooke Pty Ltd是Belbrooke Administration Trust的受托人；

　　Belbrooke Pty Ltd作为Belbrooke Mortgage Trust的受托人；

　　Ochkit Pty Ltd作为Houwing家庭信托的受托人。

　　ASIC发现Houwing先生未能按照客户的最佳利益行事，建议他们允许其自我管理的养老金（SMSF）贷款给与其相关的实体，尤其是在他未能建议他们获得自己的独立建议的情况下；安排客户自用的贷款，在某些情况下，由于客户未能按时还款而受益；作为财务顾问和贷款接收人都存在利益冲突，并且没有将客户的利益放在自己的利益之上；没有接受过足够的培训或没有能力提供金融服务，以及没有名气或品格。

　　最后，Houwing先生和Financial Options有权要求行政上诉法庭对ASIC的决定进行审查。