2018年FCA下达禁令上升，加强对金融行业高管监管

2017年9月至2018年9月期间，英国金融市场行为监管局（FCA）对从事金融服务业的个人采取的全部执法行动为23起。而这一数据前一年为18起。相比增长了约30%。而这些案件主要针对一些公司高管的违规行为。

伦敦的RPC律师事务所称，FCA总共花费了32万英镑法律费用调查TailorMade Independent前首席执行官Alistair Burns的案件。此外，在2015年8月至2018年10月期间，FCA总共花费了4777工时处理此案，FCA愿意投入资源，剔除金融行业中的“害群之马”。尽管FCA禁令数量增加，但总体罚款金额却有所下降，其中1月至6月的罚款总金额仅为1.75亿英镑。

同时，监管机构也越来越重视金融服务公司高级职员的个体责任。预计随着2019年12月所有金融服务公司将实施高级经理及认证制度(SMCR)，针对个体的执法案件和处罚数量将进一步增加。

SMCR曾于2016年开始在银行业中实施，其目标是加强对从业人员（特别是高级管理人员）的监管，从而减少对消费者的伤害，以及加强市场诚信。